Ведь от достоверности и полноты сведений, представленных клиентом, а также от тщательности проверки имеющихся данных специалистами зависит дальнейшая работа с заемщиком, возможные проблемы и их последствия . Поэтому ни одному из потенциальных клиентов не удастся обойти проверку службы безопасности стороной.
Чтобы служба безопасности могла обеспечить проверку данных о клиенте, ему нужно представить необходимый пакет документов. Как правило, для заемщика – физического лица достаточно справки о заработной плате , паспорта и анкеты. Причем наиболее значимым является первый документ, поскольку по нему можно легко проверить благонадежность организации-работодателя. Служба безопасности через свои источники информации (налоговую инспекцию, пенсионный фонд, правоохранительные органы) осуществляет сбор сведений о финансовой стабильности предприятия, исполнении налогового, пенсионного законодательства и т.д.
Кроме того, собираются сведения о наличии судимости, фактах нарушения правопорядка, кредитной истории потенциального заемщика. Большое значение при этом имеет качество обслуживания всех имеющихся у возможного клиента кредитов , а также своевременность возврата долга по ссудам, где заемщик выступал поручителем или залогодателем.
Служба безопасности обязана сообщить по просьбе клиента банка имеющуюся у него . Вся информация о наличии обязательств содержится в специальной базе данных, или бюро кредитных историй. В нем можно найти сведения об открытых ссудных счетах, остатках основного долга, наличии просроченных платежей и т.д. Информация в данное бюро попадает практически их всех банков . Доступ к ней имеется, как правило, у каждого сотрудника службы безопасности .
Что касается юридических лиц, то они проходят аналогичную проверку. При этом им необходимо дополнительно предоставить сведения о руководителе и главном бухгалтере организации, справки об открытых расчетных счетах, имеющихся налоговых обязательствах и т.д.
Как правило, сотрудники службы безопасности разных банков взаимодействуют между собой. Это является еще одним каналом информации. Поэтому часто клиент, которому отказали в обслуживании в одной кредитной организации, получает отказ и в другом банке .
Источники:
- служба безопасности банков
Совет 2: Как проверить организацию до заключения с ней договора
Проверка добровестности контрагента-юридического лица с которым ваша организация планирует заключить договор, является одной из основных задач юриста (юридического отдела, службы внутренней безопасности) компании. В настоящее время, стандартная проверка будущего партнера осуществляется с помощью затребования от него комплекта учредительных и иных правоустанавливающих документов, а также путем анализа о нем информации, размещенной на специализированных сайтах в Интернете.
Инструкция
Запрашиваем от контрагента-юридического лица, с которым ваша организация в дальнейшем планирует заключить договор, цветные скан-копии следующих учредительных и иных правоустанавливающих документов:
- учредительные документы организации ;
- свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации;
- свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
- свидетельство(а) о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц (в случае, если имеется(ются) соответствующее(ие) свидетельство(а));
- документ, подтверждающий полномочия руководителя юридического лица (решение, или протокол);
- приказ о вступлении в должность (или назначения на должность) руководителя юридического лица;
- приказ о назначении на должность главного бухгалтера организации (или о возложении обязанностей, в случае, если генеральный директор и главный бухгалтер в одном лице);
- информационное письмо из территориального органа Федеральной службы государственной статистики, о подтверждении наличия организации в составе статистического регистра хозяйствующих субъектов;
- выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (желательно, не позднее 30 дней с даты выдачи уполномоченным налоговым органом и до момента предоставления данного документа в вашу организацию);
- информационное письмо из банка об открытии расчетного счета;
- документ, подтверждающий полномочия лица, подписывающего договор (в случае, если договор будет подписывать не руководитель юридического лица, то предоставляется доверенность).
Анализируем информацию о контрагенте-юридическом лице на сайте Федеральной налоговой службы (раздел электронные услуги - интернет-сервис «Проверь себя и контрагента»), и сверяем ее с данными из скан-копий документов, которые были запрошены от контрагента.
Поиск на вышеназванном интернет-сервисе может осуществляться по ИНН (ГРН, ОГРН) организации, или по ее наименованию (в этом случае бывает необходимым заполнять поля адреса, даты регистрации и субъекта РФ).
Сведения которые можно узнать об организации с помощью данного интернет-сервиса: ИНН, КПП, ОГРН (ГРН), полное наименование и адрес организации, указанный в ее учредительных документах при ее создании и в дальнейшем, дату государственной регистрации компании, сведения о внесении изменений в учредительные документы и в ЕГРЮЛ, данные о полученных лицензиях и регистрации в качестве страхователей в фондах.
Для обеспечения эффективного процесса подбора кадров, экономической и информационной безопасности на предприятии принимается положение о порядке проведения проверки кандидатов на вакантную должность. В нем устанавливается следующие данные:
- организационные меры;
- структуры или отделы предприятия, ответственные за процедуру;
- перечень должностей, претенденты на занятие которых подлежат тестированию;
- список сведений и информации, подлежащей анализу.
Законодательство о защите информации и доступе к персональным данным может затруднить самостоятельный доступ работодателя к сведениям о лице, в связи с чем практикуется анализ тех документов, которые предоставляет сам претендент.
Проверка кандидатов при приеме на работу службой безопасности
Для исключения споров, связанных с нарушением порядка доступа к персональным данным и неприкосновенности личной жизни человека, исследование должно проводится с письменного согласия претендента.
В обязанности службы безопасности может входить изучение следующих сведений:
- Наличие судебного решения, по которому лицо привлечено к уголовной ответственности, а также снятой или погашенной судимости.
- Привлечение лица к административной ответственности за правонарушения, связанные с коррупцией, деяния в области охраны собственности или дорожного движения и др.
- Наличие корпоративных прав, для выявления и предотвращения конфликта интересов, утечки информации.
- Состояние здоровья. Выясняется, состоит ли человек на учете в психиатрических или наркологических учреждениях здравоохранения. Специфика производства на предприятии может потребовать и иные медицинские данные.
- Постановка на воинский учет.
- Удостоверяются сведения об образовании лица.
- Характеристика с предыдущих мест работы, которая показывает уровень профессионализма, коммуникабельность специалиста.
В зависимости от важности вакантной должности, уровня допуска к материальным ценностям и корпоративным тайнам диагностика может быть поверхностной, когда кандидат сам предоставляет сведения и справки или углубленной, при которой служба безопасности лично собирает данные.
Как проверить кандидатов при приеме на работу?
Изданию приказа о приеме на должность предшествует проверка, которая может состоять из нескольких этапов, на каждом из которых отсеиваются претенденты, не подходящие по профессиональным, личностным и иным качествам.
- 1 этап — получение от лица анкеты, резюме или автобиографии в свободной форме или по утвержденному образцу.
- 2 этап — конкурс или собеседование претендента с потенциальным руководителем или лицом, им уполномоченным. На этом этапе могут проводиться тестирования, для определения глубины знаний, коммуникативных навыков, психологической совместимости, лояльности к компании, стрессоустойчивости, мотивации.
- 3 этап. Сбор и анализ информации о соискателе. Включает проверку кандидатов при приеме на работу в МВД путем предоставления справки об отсутствии судимости. Проводится истребование у лица копии паспорта, документа об образовании, медицинской справки о состоянии здоровья.
- 4 этап. Может включать глубокое исследование кандидата.
В официальных источниках МВД и ФСБ с помощью онлайн сервисов можно проверить:
- недействительность российского паспорта;
- действительность приглашения на въезд гражданина в страну;
- наличие оснований для отказа во въезде на территорию России иностранным гражданам и лицам без гражданства по линии МВД;
- соответствие документа и адреса регистрации;
- наличие данных об исполнительном производстве о взыскании суммы.
К неофициальным источникам получения информации можно отнести опрос соседей или прошлых работодателей о причинах увольнения, что может предостеречь от приема сотрудника, недобросовестно использующего свои трудовые права. Письменное согласие является обязательным элементом любого аудита.
Цели проверки кандидатов при приеме на работу
Некачественный подбор персонала на предприятии может привести к экономическим убыткам, в связи с чем этот вопрос ставится на личный контроль руководителя. Целью первичного этапа является выявление особенностей самопредставления, поведения, внешности соискателя, получение информации о жизненном пути и уровне подготовки.
Второй этап дает ответ на вопрос о профессиональных и личностных качествах способных быть полезными именно в данном коллективе с присущей ему корпоративной этикой и условиями труда. Третий этап сводится к недопущению приема на работу сотрудника потенциально способного:
- нанести материальный ущерб;
- использовать в корыстных целях корпоративную информацию;
- содействовать недобросовестной конкуренции;
- привести к штрафам контролирующих органов.
Глубокая ревизия сведений, предоставленных соискателем, проводится в исключительных случаях, когда вакантная должность носит руководящий характер, и кадровая ошибка может быть связана с большими финансовыми потерями для предприятия. В таких случаях для анализа возможно привлечение ресурсов, специализирующихся на мониторинге коммерчески значимой информации.
Порядок проверки кандидатов при приеме на работу
Выделяют ряд методов, использование которых способствует структурированию информации о кандидате:
- собеседование;
- исследование и анализ предоставленных документов, запрашивание дополнительных сведений;
- тестирование;
- истребование характеристик с предыдущих мест работы или учебы;
- детектор лжи.
Выводы о несоответствии соискателя требованиям, предъявляемым к сотрудникам, оформляются в форме служебной записки на имя руководителя. Документ этот носит характер внутренней переписки и не выдается аутсайдеру.
Какие сроки проверки кандидатов при приеме на работу на службу в МВД?
Собираясь трудоустраиваться на новом месте, многие интересуются, что проверяет служба безопасности компании при приеме на работу, достаточно ли будет только резюме и собеседования. Каждый стремится подготовиться к встрече с работодателем так, чтобы показать себя с лучшей стороны. И любые неожиданные и незапланированные повороты событий могут выбить из колеи и испортить первое впечатление.
Правильно подобрать сотрудников для организации или предприятия – важная задача службы по работе с персоналом. И не важно, сколько человек состоит в штате. Прибыль и маленьких, и больших предприятий делают её работники. Прием даже одного человека, не способного эффективно трудиться, будет снижать общий финансовый результат. Поэтому на крупных предприятиях такое подразделение, как служба безопасности при приеме на работу, трудится совместно с отделом кадров. У этой структуры обширный круг задач. Он включает в себя:
- обеспечение сохранности имущества;
- исключение утечки важной информации;
- предупреждение возникновения экономических убытков;
- выявление недобросовестных сотрудников, способных нанести ущерб.
Она проверяет при приеме будущего работника, как с моральной, так и профессиональной стороны. Такие проверки могут продолжаться и после зачисления человека в штат. Как правило, работодатели доверяют информацию СБ. По их докладной записке человеку могут отказать в приеме даже в случае, если руководитель и кадровый специалист его пропустили.
Сбор данных о соискателе
В каждой компании перечень информации, которая должна быть подготовлена службой безопасности (СБ), может отличаться. Кроме стандартных данных из резюме, обычно интересуются причинами увольнения с предыдущей работы, стремлением поступить на работу именно в эту компанию. Для работодателя важна законопослушность гражданина. Судимость, административные правонарушения, даже штрафы ГИБДД не оставят без внимания сотрудники службы безопасности. Для молодых соискателей, не служивших в армии, проверка персонала при приеме на работу будет включать сбор информации о выполнении воинской обязанности.
Методы проверки
Проверка сотрудников может различаться, в зависимости от должности, на которую они устраиваются. Если планируется допуск человека к важной информации или работа с серьезными материальными ценностями, служба безопасности при приеме на работу использует самые эффективные методы сбора данных. Их перечень будет зависеть от того, какие сведения нужно будет получить о человеке, что из них наиболее важно для выполнения трудовых обязанностей.
Читайте также Особенности и порядок оформления стажировки при приёме на работу
Документальная проверка
Эта работа начинается, когда человек, устраиваясь на работу, приносит документы, подтверждающие его образование, профессиональные знания, трудовые навыки. Диплом престижного вуза, длительная работа в крупных компаниях, награждения за достигнутые результаты говорят о соискателе, как о человеке ответственном, способном хорошо выполнять поставленные задачи. Но, к сожалению, не всегда документы могут быть настоящими. И одной из задач СБ является определение их подлинности. Этот метод позволяет быстро получить результаты.
Проведение собеседования
Личное общение с будущим сотрудником может дать намного больше информации, чем изучение дипломов, резюме, рекомендательных писем. Беседуя с человеком, легче оценить его индивидуальные качества. Приятное первое впечатление произведет опрятный внешний вид, выдержанность, спокойствие, корректность. Но профессионалы в службе безопасности должны иметь и психологические знания. Хорошие специалисты не просто собирают информацию из уст соискателя. Они оценивают манеру её подачи и делают выводы о личности, которую видят перед собой.
Часто при собеседовании используют заранее разработанный сценарий общения. Одним из таких методов оценки соискателя стало стресс-интервью. И это – не прихоть придирчивого работодателя. Работникам некоторых профессий просто необходимо проявлять выдержку в стрессовых ситуациях. Иногда несдержанность может только навредить имиджу представляемой компании. Но бывают случаи, когда от собранности и самообладания персонала зависит безопасность других людей. Поэтому, рассматривая вопрос приема на некоторые должности, для оценки стрессоустойчивости работодатель намеренно создает агрессивную обстановку на собеседовании.
Тестирование
Этот метод применяют как в отдельности, так и для граждан, которые успешно прошли собеседование. В анкету, которую предлагают заполнить кандидату на вакансию, включают вопросы о профессиональных качествах, жизненных приоритетах, увлечениях. Работодатель стремится через перечень вопросов теста получить разностороннее представление о возможном сотруднике. Часть задаваемых вопросов, а иногда и вся анкета, может быть направлена на создание психологического портрета. Разрабатываются вопросы, очень простые, на первый взгляд. Человек отвечает на них автоматически, не осознавая скрытого подтекста, и поэтому не приукрашивает реальность. Грамотная трактовка полученных данных позволяет оценить личностные качества соискателя.
Проверка на детекторе лжи
Проверка службы безопасности при приеме граждан на работу может проходить с использованием полиграфа. Это не запрещено законодательством. Обязательным условием его применения является письменное согласие самого проверяемого. Кроме того, не разрешается задавать вопросы, касающиеся таких тем, как:
- личная жизнь;
- политические предпочтения;
- религиозные взгляды.
Читайте также Важные моменты о согласии на обработку персональных данных при приеме на работу
Соискатель, который проходит проверку на этом приборе, даже не желая отвечать, покажет свое отношение к заданному вопросу. Поэтому любой правозащитник легко докажет нарушение прав человека и дискриминацию по религиозным или политическим мотивам.
Важно! Официально подобную информацию о сотруднике бывший начальник может предоставлять только с его согласия. Иначе это будет расцениваться как нарушение персональных данных.
Поэтому, если СБ намерена получить сведения с предыдущего места работы, она должна взять об этом письменное согласие от соискателя. Другим вариантом получения информации является рекомендательное письмо. Его соискатель может сам принести от бывшего руководителя.
Информация о членах семьи может интересовать службу безопасности при трудоустройстве на должности, связанные с материальной ответственностью или секретной информацией. Если сам гражданин никогда не привлекался к ответственности за нарушение закона, судимость близких родственников может быть причиной отказа в приеме на работу. Ради исключения рисков нанесения убытков на отдельные должности проверка кандидатов при приеме на работу проводится с особой тщательностью. Причем, официально отказать в приеме в связи с судимостью родственников могут только в случае, если такое правило закреплено в локальных нормативных актах предприятия, организации. Если для трудоустройства не пропускает служба безопасности, её сотрудники могут и не объяснять, почему не подходит человек для работы. Часто применяется такой термин, как недостаточный профессионализм. Но за этим могут скрываться другие причины, о которых соискателю останется только догадываться.
